一通看似熟悉的合作方來電，一套信息精準的轉賬說辭，暗藏新式電信詐騙陷阱。近期，鄭州一名高校實習生憑借扎實的金融反詐知識和嚴謹細致的工作態度，成功識破企業對公轉賬詐騙騙局，及時攔截數萬元潛在資金損失，用實際行動為企業筑牢資金安全“防火墻”。
據悉，當事實習生張新陽為河南牧業經濟學院在讀學生，目前在鄭州某電子科技有限公司實習。近期，公司接到一通業務來電，對方自稱是長期合作項目的財務人員，告知公司此前完結的合作項目需結算尾款，因自身公司銀行收款賬戶到期變更，要求企業將尾款轉入新賬戶，同時聲稱戶名不變、雙方領導已溝通確認，合同也已補充變更附件，催促工作人員盡快登記并通知財務轉賬。
面對看似毫無破綻的“正常業務通知”，日常深耕金融反詐知識、關注反詐宣傳的張新陽沒有放松警惕，而是冷靜梳理疑點，逐一排查風險。結合所學金融常識和反詐案例經驗，他迅速鎖定三處核心漏洞。首先，正規企業對公賬戶變更，必定出具官方書面通知，絕不會僅憑一通私人電話口頭告知，流程明顯不合規。其次，近期高發AI換聲、仿冒熟人詐騙套路，所謂“熟人來電、領導溝通”都是常見詐騙話術。最后，對公賬戶轉賬容錯率極低，即便戶名看似一致，也可能存在音同字不同的陷阱，一字之差就會導致資金流向陌生賬戶。
三處疑點層層疊加，張新陽當即警覺，第一時間向部門負責人匯報情況。企業負責人高度重視，立即通過公司備案的官方渠道回訪合作方核實信息。經確認，合作方從未變更收款賬戶，也從未安排人員致電通知轉賬，這通來電實屬精準偽裝詐騙。
憑借沉著冷靜的處置，張新陽成功攔截此次詐騙，為企業挽回數萬元經濟損失。事后，企業對張新陽予以公開表揚，稱贊其雖為實習生，但履職盡責、善于思考，真正做到學以致用，將反詐知識轉化為工作能力，值得全體員工學習。
本報記者 張俊 宋聰穎 文/圖
《鄭州晚報》版面截圖
