2024年3月26日，鄭州市公安局反詐支隊資金大隊收到一條詐騙線索，有詐騙分子通過發布虛假貸款信息引誘受害人進行洗錢，短短四天已經作案多起。接到線索后，反詐支隊朱愛軍副支隊長帶領資金大隊民警張家碩、王亞川、馮朝剛迅速展開偵查，3月26日當日就抓獲了參與洗錢的“卡農”，通過審查，又發現關于洗錢“車隊”的犯罪線索，并隨即展開行動。
太猖狂！必須抓住這伙人
3月27日，反詐支隊資金大隊長張家碩注意到一個“貸款中介”發布的虛假貸款信息，經過偵查后發現，這個“貸款中介”與詐騙團伙的洗錢“車隊”有關聯。民警們經過偵查，最終找到了洗錢“車隊”的有關線索。
在偵查中，張家碩發現，該“貸款中介”的業務很“繁忙”，前來找“貸款中介”辦理貸款的人很多，甚至需要排隊。“找他們辦理所謂的貸款還需要排隊，這說明他們一直在作案，太猖狂了。”張家碩說道。
民警們經過10余個小時的努力，在27日晚上7點終于發現了這伙詐騙分子的蹤跡，并火速確定了他們的具體位置。
確定位置后，張家碩和同事們火速行動，于晚上8點多找到了這伙詐騙分子的位置。該地位于新鄭市龍湖鎮的一座寺廟旁，寺廟旁非常偏僻，周圍幾乎都是垃圾場。隨后民警張家碩在寺廟旁找到了洗錢環節中的“車隊”成員。寺廟旁的路邊上，停著一輛湖北牌照的轎車。為防止詐騙分子逃竄，張家碩緊盯著該“成員”的舉動。
不一會，汽車啟動了，見此情景，民警張家碩和同事馬上沖到車輛旁，準備實施抓捕。張家碩沖到車輛副駕駛上，去拔車鑰匙，詐騙分子看此情形開始激烈反抗，經過一番爭斗，張家碩和同事們最終將犯罪嫌疑人控制住，成功抓獲兩名犯罪嫌疑人。
拒不認賬？民警：已掌握其犯罪事實
對方以為自己是湖北人，來鄭州沒幾天，覺得鄭州警方沒掌握他們的犯罪證據，態度非常惡劣，拒不承認自己的犯罪事實，但他們低估了民警們的辦案速度。早在行動前，民警們就掌握了他們的犯罪事實，“想要抵賴是不可能的”。
經調查，這伙詐騙團伙來鄭州近四天，其間已經作案好幾起，獲取違法所得25000元，按照比例來計算，這伙詐騙團伙經手的詐騙資金已經達到十幾萬元，目前張家碩及同事正全力尋找其上線線索。
“打擊治理這類黑灰產對于構筑反詐防線很重要，這是詐騙資金流動的通道，如果把這個環節給打掉，詐騙分子在進行詐騙時就不會很容易。通過這次打擊，我們民警也希望能凈化黑灰產業，進一步擠壓他們的生存空間，不給詐騙犯罪提供滋生的土壤。”張家碩堅定地說道。
據張家碩大隊長介紹，這個詐騙團伙通過網絡平臺發布虛假的貸款信息或網絡兼職信息，引誘有資金需求的受害者，通過受害人的銀行卡轉移詐騙資金。其間，詐騙分子會以受害人銀行卡流水不夠，無法辦理貸款等理由要求受害人擴充銀行卡流水，有時很多人在不知情的情況下就成為了詐騙團伙犯罪的幫兇。
在此反詐民警也提醒廣大市民：
1.如需貸款，請到銀行或正規信貸機構辦理，切勿輕信“無抵押、無擔保、極速放貸”的貸款廣告。
2.任何網絡貸款，凡是放款前以各種理由要求繳納解凍金、資金保險費、手續費、刷流水的，都是詐騙。
3.不要輕易點擊不明鏈接或掃描陌生二維碼下載非官方發布的APP，更不要輕易填寫銀行卡號、驗證碼、密碼等個人信息。
記者 任思領
