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“哪個銀行人沒有為民除害的義憤？我們這次的反詐實踐真解氣！”交行員工小王對記者感慨道，銀行人在工作中經常會接觸到電信詐騙案例，幫助受害群眾是責任，更是義務。近日，交通銀行鄭州某支行協助鄭州管城區反詐中心和民警現場堵截涉詐資金30萬元，并成功抓獲2名涉詐嫌疑人（其中1人為多案在逃人員）。
今年以來，交通銀行河南省分行積極踐行行業主體責任，深入貫徹落實《反電信網絡詐騙法》工作要求，用實際行動肩負起金融為民、守住群眾“錢袋子”的責任，多措并舉構建金融安全防護網的同時，提升服務質量和服務水平，為中原老百姓的財產安全保駕護航。
發現風險預警，交行人勇于斗爭
當日下午15點左右，周某來到支行要取大額現金。柜員小王在接待過程中，發現該客戶眼神躲閃且神情異常緊張，并不時向后方張望。在辦理業務過程中，系統做出風險預警提示，該賬戶與涉詐賬戶特征高度匹配。
隨即小王立即向當班負責人匯報。經過反復比對，結合其它可疑特征，支行負責人判斷該賬戶涉詐特征確鑿，遂立刻聯系管城區反詐中心。很快，反詐中心反饋：民警正在趕往現場，請支行做好現場管控。與此同時，支行通過調閱監控發現廳堂內還有周某的一名同伙！這時廳堂內還有正在辦理社保業務的老年客戶，為保證客戶及員工安全，支行立即啟動應急預案，穩住嫌疑人的同時引導疏散現場客戶，加強廳堂巡視并控制出口。
不到10分鐘的時間，便衣民警到達現場并迅速控制住柜臺上的嫌疑人。另一名同伙試圖逃跑，被早有準備的支行保安和民警就地制服。此次警銀協作，成功繳獲了涉詐資金30萬元并抓獲了涉詐嫌疑人，處置全程無客戶和員工受傷。相關案件正在進一步偵辦中。
從發現異常到妥善處置，該支行全體員工務實高效的工作作風與精湛專業的處置能力，得到了民警同志的高度肯定。“銀行人敢于斗爭、善于配合，對我們辦案人是莫大的支持。”柜面甄別、系統研判、上報中心、疏散群眾，復盤這半小時的反詐“實操”，民警同志和支行員工不約而同地感慨，“這是最生動的反詐案例”。
肩負金融擔當，交行人筑牢防線
類似這樣的電信詐騙案例還有很多，面對當前電信詐騙嚴峻形勢，交通銀行河南省分行相關負責人表示：“交通銀行河南省分行將積極踐行行業主體責任，深入貫徹落實《反電信網絡詐騙法》工作要求，持續推進各項工作措施，注重源頭治理、系統治理、綜合治理，堅持齊抓共管、群防群治，把電信網絡詐騙和跨境賭博‘資金鏈’治理作為政治任務抓好抓實，切斷不法分子涉賭涉詐資金轉移鏈條，牢牢守住人民群眾‘錢袋子’。”
首先發揮網點優勢，以網點為主陣地，在廳堂內擺放防詐騙宣傳折頁，引導客戶安裝反詐APP，講解電信詐騙典型案例、常見的電信詐騙種類及防范電信詐騙小技巧等相關知識，提醒客戶不要輕信陌生電話和短信，不向陌生人透漏自己的銀行賬號和身份信息，防止上當受騙。此外，在廳堂醒目位置張貼海報、宣傳標語，不定時向前來辦理業務客戶發放宣傳折頁，提示電信詐騙風險。
同時樹立一線交行員工責任意識，時刻把客戶資金安全放在重要位置，多次成功堵截匯款詐騙事件、開卡風險事件；對遇到詐騙的客戶耐心安撫，說明電信網絡詐騙的特點，提示客戶風險。配合警方開展“斷卡”行動，智勇雙全地巧妙拖延時間，協助警方控制犯罪嫌疑人。專崗專人協助公安機關查詢辦理金融詐騙案件，堅守平凡崗位職責，以高度的社會責任感服務群眾，保障資金安全，堅定維護金融市場秩序。
截至2023年5月底，交通銀行河南省分行共計35家基層機構上報出警協助抓捕犯罪人員70余人，有效威懾了犯罪行為。
下一步，交通銀行河南省分行將進一步扎實開展反電詐各項工作措施，持續強化警銀合作，深入推進電信網絡詐騙知識宣傳，共筑反詐防線，切實維護人民群眾財產安全，營造清朗的金融環境，為社會金融穩定貢獻力量。
正觀新聞?鄭州晚報記者 謝寬 ?通訊員 王江源
