近日，由國際知名財經雜志《環球金融》主辦的第十六屆“中國之星”評選正式公布獲獎名單。憑借優異的資產配置能力、領先的私行服務體系和強大的金融科技實力，平安私人銀行榮獲“最佳私人銀行”“最佳私人銀行—科技銀行”兩項大獎。
“中國之星”獎項是《環球金融》對中國境內杰出的金融機構等進行的年度評選，所設獎項經專業評審委員會投票選出，具有較高全球權威性和影響力，為企業決策者指明了在創新、成熟和市場知識方面處于領先地位的潛在金融合作伙伴。
近年來，平安銀行從戰略層面高度重視私行業務，不斷提升私人銀行的戰略地位和經營能力，在以客戶為中心的發展理念引導下，持續升級產品、客群經營、隊伍等能力，滿足超高凈值客戶日益增長的需求，引領行業發展。
溫暖陪伴客戶
打造真資產配置與高端權益
實現財富的保值和增值是高凈值客戶對私行的首要期待。平安私人銀行積極引入市場上更優質的產品與稀缺的高端權益，以多市場、多品種、多策略的產品體系，全方位滿足客戶的資產配置需求。
為更大程度確保客戶的收益，平安私人銀行在搭建產品貨架時嚴格篩選和評審：私募方面，精選引入全市場1%的產品；公募方面，創新打造“MASTERS”評價體系構建優選組合；理財方面，引入國內一流理財子公司產品。
在堅持精品化路線的同時，平安私人銀行憑借強大的專業度和銷售力，與眾多國內外頭部機構建立了良好的合作關系，引進全球稀缺的資源，突顯產品貨架的辨識度。在國際方面，平安私人銀行合作的知名機構包括KKR、Pimco（品浩）、柏基、橡樹、路博邁等；在國內方面，則聯合易方達、匯添富等多家頭部基金公司打造了“銀基開放平臺”。
隨著投資環境改變，客戶的財富管理需求不斷升級，在此趨勢下，平安私人銀行積極落實“智能化銀行3.0”新模式，通過科技賦能加快向以客戶為中心的經營模式轉型，同時不斷加強專業用心的投顧陪伴服務能力，以買方視角打造真資產配置，推動財富管理從“產品銷售推動”向“有溫度的陪伴”轉變。
具體來看，平安私人銀行利用大數據科技能力，圍繞“客戶生命周期、資產層級、職業”三個核心標簽細分112個客群宮格精準洞察客戶需求，并根據客戶的保值、增值、傳承三大需求與風險收益偏好進行嚴格產品匹配；同時，建立以AI智慧大腦為決策引擎的客戶經營體系，在合適的時間和地點，將合適的產品和服務用合適的方式給到客戶。
市場波動不斷，投資者難免做出不理智的決策，因此，注重長期陪伴服務的平安私人銀行通過貫穿投前投教、投中建議、投后管理全流程，打造客戶旅程化陪伴能力，助力客戶穿越市場周期。今年上半年，平安私人銀行展開了系統的客戶回訪工作，為客戶提供賬戶檢視服務，及時動態調整產品配置方案，不斷提升客戶“財富健康度”和持有體驗。
除了財富管理服務，近年來，高凈值客戶對其他綜合服務的需求也在快速增長。平安私人銀行向外延伸服務范疇，重點打造“高端醫養、子女教育、慈善規劃”等權益，滿足客戶稀缺性非金融服務需求，成為私行服務重要軟實力。
高端醫養權益依托平安集團大健康生態圈的高端醫療資源，打通外部國際一流醫療資源，為客戶提供名醫門診預約及陪診、名醫住院安排等稀缺資源，并通過“家庭賬戶”實現權益在家庭成員中的共享，通過“隨身顧問”確保客戶全流程體驗。慈善規劃權益，以慈善規劃積極引領財富向善，助力共同富裕，幫助客戶以更專業、更可持續的方式實現公益心愿。
推進分層經營
構建品質私行服務體系
高凈值客戶的需求日益多元化。依托中國平安“綜合金融+醫療健康”的“One Ping An”生態版圖，平安私人銀行持續推進客群分層經營，推出了品質私行服務體系，圍繞“個人、家族、企業”的全面性需求，提供平安家族辦公室、綜合金融方案和圈層經營解決方案。
家族傳承方面，平安銀行私人銀行通過為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”，并以此為導向搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規劃、法稅籌劃、企業智庫六個領域家族辦公室，從頂層設計上一站式滿足家族整體需求，以體系化專業方案為基石，給客戶帶來長周期的深度陪伴服務，助力中國家族家業常青。
企業服務方面，平安私人銀行推出一站式綜合金融方案，面向企業董監高、企業核心員工及企業經營，推出包括員工激勵、企業董監高投融資、企業治理數字平臺等服務；并通過創新打造的“企望會”為企業家量身定制金融服務、圈層社交、品牌賦能、經營賦能、社會價值賦能。
同時，平安私人銀行圍繞特定客層提供圈層人脈拓展，累計搭建企業家圈層、慈善圈層。企業家圈層方面，推出“企望會”平臺，為企業家量身定制金融服務、圈層社交、品牌賦能、經營賦能、社會價值賦能。慈善圈層方面，以金融服務能力為基底，構建了包括平安公益平臺線上捐贈、慈善規劃咨詢、協助設立慈善信托、公益活動等多層次的慈善服務，全面滿足客戶財富向善需求。
強化專業能力
培養“懂資產”私行隊伍
持續提升私行服務水平，除了需要打造優秀的產品和服務，還需要構建一支專業的客戶服務隊伍。平安私人銀行堅信“人才是第一生產力”，打造了一支超千人的私人銀行家隊伍及投顧專家隊伍。他們當中約20%擁有碩士學歷，10%具有海外名校留學背景，還有相當一部分是銀行投行、證券投行和海外投行等領域的高精尖人才。
為持續提升隊伍“懂資產”的能力，平安私人銀行建立了制式化財富管理培訓體系，通過“訓、戰、輔導”立體式培養模式，持續對隊伍開展“懂底層、懂產品、懂配置”的專項賦能，培養既懂資產配置也懂權益服務的復合型人才；同時，發揮“金融+科技”的優勢，升級智能化展業工具，強化人機協同賦能隊伍經營，提升客戶體驗。
在服務模式上，平安私人銀行整合平安集團內外部各行業的專家資源，搭建了“1+1+N”的服務模式。第一個“1”是指私人銀行家，第二個“1”是總行私行綜合顧問，“N”則是來自平安集團內外部各個細分領域的專家。該模式能夠保障對客戶服務的高效響應和協同，以及把控服務質量。
此外，依托強大的私人銀行家隊伍，平安私人銀行在全國近50個核心城市的核心地段設立了私行中心，作為高質量服務的觸點和連接各種資源的紐帶。在“2023百強私人銀行中心”評選中，平安銀行七家私行中心上榜，顯示了業界對平安銀行私行中心發展成果的認可。
私行業務被視為零售業務“皇冠上的明珠”，也是平安銀行零售深化轉型及大財富管理戰略成功落地的重心所在。上半年，平安私人銀行AUM與客戶數量等核心指標穩健增長，大零售業務發展“新引擎”作用漸顯。未來，平安私人銀行將不斷豐富“產品力”、提升資產配置能力，并持續完善私行業務體系建設，以及發展領先的金融科技，將更適配的、陪伴式的私行服務提供給每一位客戶，滿足客戶對更美好生活的向往。
鄭訊
