新聞
日前，鄭州市有群眾報警稱，收到手機短信提醒自己在銀行留存的身份信息已過期，需要登錄短信中的鏈接進行認證。報警人錄入個人信息后，銀行卡內的錢款被莫名轉走，到銀行營業廳核實后，發現該短信系詐騙短信。今天，金水區檢察院對外發布了該起案件。
據介紹，公安機關立案偵查后，查明劉某雇人開車攜帶偽基站設備到鄭州市等地，通過發射器向周邊不特定群眾發送詐騙短信。群眾按照短信內容提示登錄虛假網站后，劉某能夠通過非法手段從網站后臺獲取被害人個人信息、銀行卡密碼等，然后以向某網絡平臺充值、打賞等方式，用被害人銀行卡里的錢進行消費，收款方按照事先約定的比例將錢返還至劉某的賬戶。
案件進入審查起訴階段，金水區檢察院承辦檢察官詳細了解案情后認為，本案爭議焦點是，嫌疑人劉某涉嫌詐騙罪還是信用卡詐騙罪，是否同時涉嫌洗錢罪。
通過分析劉某的作案手段、作案方式，檢察官發現，本案不同于傳統電信詐騙案件，被害人不是因為受到短信的誘騙將錢直接轉給劉某，而是劉某非法獲取被害人的個人信息后，通過消費被害人銀行卡里的錢獲利。根據我國刑法的規定，信用卡是指由商業銀行或者其他金融機構發行的具有消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現金等全部功能或者部分功能的電子支付卡。結合最高檢《關于辦理電信網絡詐騙案件指引》中有關對電信網絡詐騙犯罪的界定，檢察機關認定，本案中，劉某冒用他人銀行卡信息消費的行為涉嫌信用卡詐騙罪。
最終，檢察機關以信用卡詐騙罪和洗錢罪對劉某提起公訴，法院判決劉某犯信用卡詐騙罪、洗錢罪，數罪并罰，決定執行有期徒刑4年6個月，并處罰金。
說法：
檢察機關在對案件定性時，要準確把握所涉罪名的特點，準確界定詐騙罪和信用卡詐騙罪。在認定上游犯罪時，要同步審查嫌疑人是否涉嫌洗錢罪，并依法追訴漏罪。
劉某非法獲取他人信息后，通過消費的方式轉移他人銀行卡里的錢，意圖切斷涉案錢款的來源及性質，該轉移行為與信用卡詐騙的行為不同。劉某的行為，系對“黑錢”實施動態的“漂白”，意圖在虛擬幣和貨幣之間完成轉換，符合“自洗錢”犯罪構成。
《我國刑法修正案（十一）》將“自洗錢”行為納入洗錢罪范疇，行為人自己實施了破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等特定的上游犯罪后，又實施洗錢行為的，構成洗錢罪。反洗錢工作事關我國金融安全，檢察機關依法履行法律監督職責，在準確認定上游犯罪案件的同時，應當加大對洗錢罪線索的同步審查，全面審查上游犯罪所得及收益的去向，持續加大追訴力度，依法嚴懲洗錢犯罪行為，凈化網絡空間。此外，還需要從金融監管、行業自律、行政監管、司法打擊等方面努力，全方位、多層次履行反洗錢工作職能。
正觀新聞·鄭州晚報記者?魯燕?通訊員?朱國濤 鄭萌
