本期嘉賓
交通銀行鄭州豐產路支行理財經理 李雯
職業感言
理財是需要不斷學習和進步的過程，只有緊跟市場動態，不斷調整策略，踏踏實實學習成長，才能取得更好的成績，服務好每一位客戶。
“非常認可她的專業水平，我的理財都是她給我配置的。”“這個小姑娘又負責又熱心，理財交給她，我很放心。”在交通銀行鄭州豐產路支行，說起理財經理李雯，大家都連連稱贊。作為“2023年度中原卓越明星理財師”，李雯用自己的專業能力和“竭盡全力為客戶的財富保值增值”的服務理念，逐漸成為一大批交行客戶的老朋友，不僅贏得眾多客戶的信賴，也成為網點周邊口口相傳的財富管理明星。
從職場小白到“六邊形戰士”
2001年大學畢業伊始，李雯便加入交通銀行的團隊中。23年來，她從基層做起，讓職業經驗助力自我快速成長。在做大堂經理時，一次偶然的機會，她協助朋友進行投資規劃，并成功地幫助朋友獲得了良好的投資回報。受此鼓舞，李雯逐漸找到工作中熱愛的方向——財富管理。
2008年，李雯如愿以償轉崗為理財經理，之后的十幾年，她通過不斷提高專業知識素養，以及務實的財富規劃理念，服務著3600余位不同層面的客戶。
“最大的收獲，不僅有工作上的成績，更多的是來自客戶的肯定。”李雯告訴記者，“從事財富管理行業多年，下苦功深入理解并掌握這一行業相關知識，培養獨特視角與思辨能力，用誠信與誠心為客戶服務，從而為我的職業生涯奠定了堅實基礎。”
盡管業績斐然，李雯卻絲毫沒有放松。“每天晚上下班前，我會把第二天需要溝通的客戶名單以及具體事項列出來，第二天上班就可以落實，這樣效率更高。”李雯對記者說，“當然除了既定的工作任務，每天到大堂咨詢理財業務的客戶也需要隨時接待。”
從大堂經理到資深理財經理，現在的李雯已經從職場小白轉變為“六邊形戰士”，幫助客戶解決各種理財難題如魚得水。
理財切勿急于求成
經過多年的培養，李雯早已將“竭盡全力為客戶的財富保值增值”和“為客戶創造價值”的交通銀行服務理念植根心中。在她看來，理財的核心原則是保值、增值，其過程并非像客戶需求那樣簡單直接、一蹴而就，這就要求理財經理在跟客戶溝通的過程中，始終保持真誠和耐心。
多年來李雯總結了一套工作經驗。“在服務客戶時，我不會第一次就把營銷作為目標，而是通過細致溝通獲得客戶信任，和他們處成朋友，逐步深入了解客戶的財務狀況，然后具體問題具體分析，最終量身定制適合他們的資產配置方案。”李雯告訴記者，“理財是一個長期的過程，需要耐心和毅力，不能急于求成。守住為客戶利益著想的底線，才是我們事業發展的長久之道。”
就目前的投資環境而言，李雯說，任何事物都不是一成不變的，隨著國家政策導向、行業發展趨勢以及企業基本面等因素的變化，市場也會隨之變化，理財產品也會作出相應調整。“作為一名合格的理財經理，同樣要關注這一變化，挖掘具有潛力的投資標的，為客戶提供更全面的理財解決方案。”李雯建議，“投資者更要警惕市場波動和風險，合理安排資產配置，以實現長期穩健的投資回報。”
“堅持初心，始終用專業的服務和執著的信念，去贏得客戶的尊重和信任。”面對未來，李雯表示，會一如既往地在財富管理行業發揮能量，用個人所學、所研和創新的前沿科技，為廣大客戶帶去更多價值和可能性。
記者 謝寬 宋聰穎
