本期嘉賓
交通銀行鄭州鐵道支行私人銀行顧問 崔乾坤
職業感言
“作為一名理財師，更作為一名黨員，無論是面對普羅百姓客戶，還是面對高凈值私行客戶，都應不忘初心，幫助老百姓管好錢袋子，努力增加居民財富，做促進共同富裕的踐行者。”? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?
初見崔乾坤，陽光、帥氣，戴著一副黑框眼鏡看起來沉穩又不失儒雅。大學畢業便加入交通銀行，一干便是10年，從最初的柜員到理財經理，再到如今的私人銀行財富顧問，實現了事業上的三級跳。但在他看來，這一切才是剛剛開始，重任在肩，幫助客戶做好財富規劃，達成客戶自身和家庭理財需求，才是他孜孜不倦的追求。
助人理財 心向往之
“大學時期我就喜歡研究投資市場動向。”正是憑借著對金融行業的熱愛，崔乾坤加入交行大家庭時便有了先人一步的金融嗅覺。
2017年，崔乾坤成為一名理財經理，管理2100余位客戶讓他倍感肩頭的壓力。如何更好地幫助客戶做好財富管理？成為貫穿他日常工作的任務和使命。于是，他更加勤奮地對客戶群體進行梳理，不斷提升專業學習水平。
“早上對昨晚安排的工作進行實施準備，梳理系統和郵件等案頭工作，對當日客戶活動進行安排，晚上對當日工作進行總結并制定明日工作計劃。有時，客戶活動包含客戶走訪以及客戶集中活動，經常會感覺時間不夠用。”不過在崔乾坤看來，這份工作忙碌且快樂。他幽默地說：“理財師的工作時長就是7×24小時隨時在線，宇宙不爆炸、我們不放假，地球不重啟、我們不休息。”
特別是在2018年4月，四大部委正式發布“資管新規”指導意見之后，使財富管理行業面臨重大的轉型挑戰，從產品設計、銷售模式以及投資者教育上都需要進行改變和努力。“因此，勝任理財師這份工作需要掌握比較廣泛而深入的知識面，不僅需要對自身產品和服務熟練掌握，還需要加強對投資市場的認知和把控，甚至還需要不斷涉獵各項民生、稅法以及國際局勢等方面的知識。”崔乾坤坦言，“慶幸的是，我對這份工作一直保持著濃厚的興趣，是心之向往。”
責任在肩 砥礪前行
據了解，交通銀行河南省分行目前可提供包含現金管理類、固定收益類、權益市場類、股權投資類、海外投資類、專戶服務類、融資服務以及家族財富類等產品體系，豐富的產品結構可以為客戶提供多元化的資產配置。這就要求交通銀行的每一位理財師在職業素養上不僅要提供合規專業的金融服務，更要追求與客戶達成精神上的共鳴。
“以客戶為中心，設身處地地‘想客戶所想、急客戶所急’，根據客戶需求給予顧問式服務，而不是單純為了銷售產品而銷售，要用優質的、有溫度的服務獲得客戶的認同。”在崔乾坤看來，為客戶理財，最喜歡給客戶說的一句話是“它投資什么，相較于它是什么更為重要”。
簡單來講，首先讓客戶明白不同種類產品所投資的底層資產，投向在哪兒，風險在哪兒，然后根據自身的風險偏好去決定要選擇什么樣的產品。“這樣做不僅能使客戶更好地接受綜合化的資產配置，同時也能有效避免未來市場出現不可控風險對于單一資產配置的嚴重影響。”崔乾坤坦言。
“對于自身而講，我是一名理財師，更是一名黨員，在獲取成就感的同時，肩負著責任。希望未來能夠深耕財富管理行業，汲取更多的專業知識和經驗，提升自身的專業能力、創新能力、服務能力等核心競爭力。”面對未來，崔乾坤信心滿滿，他認為隨著互聯網技術和金融科技的發展，科技賦能已成為財富管理行業的重要驅動力，希望通過大數據、人工智能、區塊鏈等科技賦能手段的學習，不斷提高自身財富管理的效率和服務水平。同時拓展財富管理的業務范圍和市場空間。
記者 謝寬 宋聰穎
