本期嘉賓：
2023年度金融之星|卓越理財師
交通銀行洛陽分行營業部客戶經理?姜夢澤
職業感言
如何用有限的錢，去平衡未來可能面對的巨大財務支出；如何把辛苦賺來的錢，平滑地分布到自己的整個人生中去，這是每個人都要去面對和學習的課題。合理的資產配置和規劃，可以陪伴我們穿越未知的經濟周期和漫長的生命周期。尊重每位客戶，用心聆聽需求，實現財富共贏。——姜夢澤
去年，在銀華基金杯新浪理財師大賽上，來自交通銀行洛陽分行的姜夢澤與小伙伴們所組成的鯤鵬隊代表交通銀行河南省分行，與全國4萬多名銀行理財師進行角逐，最終榮獲“全國十佳理財師團隊”稱號。
這份榮譽屬于團隊，也屬于姜夢澤。作為理財客戶經理，一直以來，姜夢澤憑借扎實的專業素養獲得眾多客戶認可。在她看來，這份榮譽更像一份沉甸甸的責任，時刻叮囑自己不忘初心，在今后的工作中幫助更多客戶規劃財富人生。
因為喜歡 所以多一度熱愛
雖然比賽已經過去了近一年，但獲獎時的畫面，姜夢澤仍然歷歷在目。
“當時全國共有4萬多名銀行理財師報名參加比賽，經過了線上初賽網絡答題，45個團隊進入了復賽，理財專家現場出題，考驗的是理財師的專業素養和掌控能力。整個過程中雖有坎坷，但最終我們披荊斬棘進入決賽，并獲得了‘全國十佳理財師團隊’稱號。”姜夢澤告訴記者，“比賽不是目的，名次也不是終點，這次比賽經歷，讓我不僅學習到了很多寶貴的經驗，更重要的是鞭策自己更加努力做好工作，幫助客戶規劃更美好的財富人生。”
功崇惟志，業廣惟勤。
早在上大一時，姜夢澤把打工掙得的“第一桶金”存入銀行，從此便喜歡上了理財。2017年大學畢業后，她加入到交通銀行的大家庭中，立志成為一名優秀的理財客戶經理。2021年，姜夢澤憑借勤奮與踏實得償所愿，如今已服務上千位不同層面的客戶。
“一天兩會、一溝通、一復盤、一規劃。”看著滿滿當當的每日工作計劃，姜夢澤坦言，“很幸運選擇的職業與喜歡的目標一致，因為喜歡，所以多一度熱愛，讓我每天的工作充滿了力量。而且更重要的是，與人交流會產生一種溫度和情感的傳遞，客戶的肯定與回應能讓我體會到深深的成就感。”
從起步期的探索，到成熟期的沉穩，從小心謹慎地完成既定任務，到從容不迫、游刃有余地處理各種復雜工作，如今的姜夢澤褪去了剛入職時的青澀稚嫩，在AFP、基金、保險、會計等多項從業資格證書的加持下，完成了華麗蝶變。
似錦繁花 實現合理資產配置
“帝國大廈，爬上去1個小時，掉下來只要8點8秒。”前段熱播電視劇《繁花》中的這句話讓姜夢澤感觸很深，“金融市場亦是似錦繁花，千辛萬苦賺到錢，很有可能在一次大的回撤中損失殆盡，盡管有時候對長期趨勢很有信心，但是卻扛不過短期的波動。”
“作為理財經理的初心和意義，并不單單是向客戶介紹銀行類的存款、理財基金等產品，而是通過我們的存在可以喚起更多普通老百姓的理財意識。”姜夢澤坦言，“所以在我們做家庭資產配置時，要留有余量，做好分散化，切忌把雞蛋放在一個籃子里。”
姜夢澤介紹說，家庭資產配置有一套標準普爾象限圖理論：10%的資金用于3~6個月日常生活備用金；20%的資金專款專用，解決家庭突發的重大開支；30%的資金投資股票、基金、房產等；40%保本升值的錢，包括養老金、子女教育金等。“合理地把資金分散配置在不同的產品上，根據每個人的風險承受能力同時進行動態調整，從而實現家庭資產的保值增值。”姜夢澤說道。
在提到作為一名理財經理的最大感觸時，姜夢澤表示：“學會換位思考，與客戶溝通很重要。我們與客戶之間的關系可以說亦師亦友，用欣賞的眼光看待客戶，用誠信的態度對待客戶，用耐心的細節打動客戶，讓客戶愿意敞開心扉、掏出信任，這樣才可以真正意義上從客戶利益需求出發，量身定制資產配置方案。”
記者 謝寬 宋聰穎
