本期嘉賓：
交通銀行鄭花路支行理財經理?王偉偉
職業感言
理財需要客觀、理性，服務則需要感性、有溫度。理財師不只是將合適的產品推薦給合適的人，而是要從客戶的實際情況出發，為客戶提供滿足其特定要求的綜合化金融方案，用最扎實的金融知識幫助客戶做好財富規劃，實現財富穩健增長。?——王偉偉
今年，王偉偉迎來了她在交通銀行工作的第17個年頭，擔任理財經理職務亦有11年時間。從最初的鐵道支行到京廣南路支行，再到如今的鄭花路支行，王偉偉服務了越來越多的客戶，而且獲得了“十佳理財師”“中原新銳明星理財師”等諸多榮譽稱號。
真誠是最好的“套路”
在經過柜員、客戶經理等崗位歷練之后，2013年，王偉偉迎來了職業生涯的一項新挑戰——轉崗為理財經理。彼時國內的理財市場正處于火熱爆發期，豐富多樣的理財產品受到百姓關注。而近年來，特別是資管新規落地之后，理財市場迎來了根本性變革，不但打破了“剛性兌付”，而且產品的計價也完成了凈值化，理財市場愈發規范，“賣者盡責，買者自負”的理念逐步深入人心，整個市場又再次被重建。消費者心態也發生了翻天覆地的變化，從最初選擇產品只看收益，到現在需要研究底層資產的持倉、需要判斷目前所處的宏觀形勢，這對于理財從業者也提出了更高的要求。“但無論理財市場如何變化，作為理財經理的基本素質，首先應該是專業、守正。面對客戶的信任和不同的資產狀況，必須保持審慎，把客戶利益放在第一位。”言談中，王偉偉眼睛里閃爍著堅定又睿智的光芒。
“理財的根本是服務，而真誠是最好的‘套路’。以心換心，才能獲得長久的信任。”或許正是憑借著這份樸實與真誠，讓王偉偉收獲了眾多客戶的信賴。在她看來，理財產品沒有好壞之分，應該從客戶的年齡、家庭情況、風險偏好、特定需求出發，匹配相應的金融產品。“理財是有風險的，但風險究竟有多大，有些客戶心里并沒有概念，此時理財經理就要發揮自己的專業特長，協助客戶進行資產配置的‘量體裁衣’，與客戶一同守好他們的錢袋子。”王偉偉坦言。
“當然，我能取得如此成績，和交行沃德財富品牌長久積累起來的影響力也息息相關。”據王偉偉介紹，目前交通銀行河南省分行可提供包含現金管理類、固定收益類、權益市場類、股權投資類、海外投資類、專戶服務類、融資服務以及家族財富類等產品體系。豐富的產品結構不僅能為客戶提供多元化的資產配置，而且還能根據客戶的需求，一戶一策進行定制服務。
盡全力為客戶排憂解難
從業十幾年來，王偉偉手握諸多榮譽——2022年度先進工作者、2023年度優秀零售客戶經理、2023年度突出貢獻獎……王偉偉說，這些榮譽的取得固然令人高興，但能為客戶排憂解難更有價值感。“只要客戶在金融服務方面有任何問題，我都會竭盡全力去解決。”王偉偉回憶道，曾有一位做畜牧行業生意的客戶，想把自己的5年期定期存款提前支取用于自己企業資金周轉。但按照銀行相關規定，定期存款提前支取，利息將按活期計算。王偉偉在和客戶充分溝通、分析利弊之后，第一時間幫助其辦理了小微企業貸款，授信時間長達10年，且享受到了優惠利率，還可以隨用隨還。此舉不僅解了企業的燃眉之急，同時也保障了其存款收益不受損失，得到了客戶連連稱贊。
而這只是王偉偉在擔任理財經理期間，用普惠金融產品為小微企業客戶解決問題的眾多案例之一。“我是理財經理，同樣要踐行‘金融為民’使命，責任在身，責無旁貸。”王偉偉說，“目前，我們鄭花路支行所有客戶經理必須持證上崗，不僅辦理存貸款、理財及其他投資類業務，更加重視普惠金融業務，針對小微企業實行政策放開，提升授信額度，有特殊需求的客戶，還可進行‘一戶一議’，保證普惠金融業務的順利進行。”
行遠自邇，篤行不怠。面對未來，王偉偉表示，作為一名合格的理財經理，必須時刻在路上修行，雖然已是深耕財富管理行業多年的“老兵”，但依然需要不斷學習。只有提高自己，與時俱進，才能為客戶提供更好的服務。
記者 謝寬 宋聰穎
